Nous assistons nos clients dans la liaison avec les autorités locales. Nous les accompagnons dans la préparation et la soumission des demandes nécessaires aux autorités, nous nous coordonnons avec les autorités sur l'état d'avancement des demandes, ainsi que dans le suivi régulier et les clarifications des questions réglementaires. Nous aidons nos clients à se préparer aux inspections réglementaires en évaluant le cadre en place, en examinant les procédures et en proposant (si nécessaire également dans la mise en œuvre) des actions correctives.
Un audit indépendant AML/CFT est obligatoire pour certains titulaires de licence, tandis qu'il peut être une option pour d'autres entités. Au cours de l'audit, nous évaluons les documents/processus/pratiques existants. Une fois l'évaluation terminée, nous coordonnons des réunions/correspondances afin de clarifier toutes les lacunes identifiées et de recommander des solutions aux disparités non résolues. L'audit implique une évaluation des risques et du cadre de AML/CFT, qui comprend également des tests des processus et le suivi des transactions.
Nous aidons votre organisation à évaluer sa position et à mettre en place un cadre sur mesure. L'île Maurice est un membre fondateur du Eastern and Southern Africa Anti Money Laundering Group (ESAAMLG) qui évalue le niveau de conformité de ses membres avec les recommandations du FATF. Cette évaluation considère la conformité en termes de conformité technique (le cadre législatif) et le niveau d'efficacité des mesures AML/CFT d'un membre. Suite à la qualification de l'île Maurice comme juridiction présentant des déficiences stratégiques en matière de AML/CFT et comme " juridiction sous surveillance accrue ", les autorités locales ont immédiatement intensifié toutes les réglementations et introduit de lourdes sanctions pour les organisations et les individus ne mettant pas en place les mesures nécessaires de AML/CFT.
L'évaluation des risques de votre entreprise est aujourd'hui plus importante que jamais. Elle permet d'identifier la vulnérabilité de votre organisation au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme et vous guide vers les solutions recommandées à mettre en œuvre. A quoi sert une évaluation des risques sans solution aux problèmes identifiés ? Notre offre comprend également :
Profilage des Risques
Déclaration relative à la Tolérance au Risque
Rapport sur l'Atténuation des Risques
Plus que jamais, il est devenu important non seulement d'adopter des mesures de bonne gouvernance mais aussi de documenter ces mesures. Nous aidons votre organisation à rédiger des rapports de gouvernance d'entreprise, des chartes de conseil d'administration, des manuels de gouvernance, des termes de référence et des politiques.
Nous pouvons entreprendre un exercice d'évaluation indépendante du conseil d'administration pour vous aider à vérifier que la composition du conseil de votre organisation, les relations entre les membres du conseil, leurs contributions, leurs compétences et leur conformité sont adéquates. Nous avons différentes approches pour cet exercice, notamment des questionnaires et des entretiens/réunions. L'exercice d'évaluation est personnalisé pour chaque organisation.
Souvent, le processus de demande de licences spéciales auprès des autorités locales peut être complexe. Nous aidons votre organisation à rédiger, réviser et compiler tous les documents nécessaires à la soumission aux autorités locales. Nous assurons un suivi régulier et vous informons de l'avancement du dossier. Nous vous aidons à assurer la liaison avec les autorités. Le risque de ne pas faire une demande complète auprès de l'autorité est que la demande soit rejetée. En tant que tel, l'assistance professionnelle pour de telles demandes permet de compléter le processus plus rapidement et plus efficacement.
Nous aidons nos clients à rédiger, adopter et mettre en œuvre des manuels et politiques personnalisés. Il s'agit notamment du manuel AML/CFT, du manuel de procédures, de la politique d'accueil/acceptation des clients, de la politique KYC/PEP/EDD, de la politique de risque, des politiques de gouvernance, entre autres.
Nous disposons du logiciel et de l'expertise nécessaires pour coordonner tous vos contrôles, y compris les contrôles PEP, les contrôles de sanctions et les contrôles ML/TF.
Dans certains cas, l'exercice normal de diligence requise n'est pas suffisant et une diligence renforcée doit être entreprise. Nous vous aidons à identifier les documents pertinents à collecter et vous assistons dans la rédaction d'un rapport EDD.
Nous pouvons vous assister dans vos classifications FATCA, vos enregistrements auprès de l'Internal Revenue System (IRS) des États-Unis pour un Global Intermediary Identification Number (GIIN) et dans vos obligations de déclaration auprès de la MRA. Les Common Reporting Standards (CRS), quant à elles, ont été proposées par l'OECD dans le but d'encourager l'échange transfrontalier d'informations sur les comptes financiers.